第85章 外汇理财套路（2 / 2）

陌然特别好奇，钱去哪里了？

陌然看了关于传销案件的相关规定:传销案件被侦破后,非法获得的资金一般是不会返还给传销参加者的。犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。

按照这个规定，被抓又被没收的钱财应该返还一部分给受害人吧？

陌然这时才发现这个事情不简单，究竟诈骗和传销的区别在哪里？

陌然又仔细研究了下法律法规:

传销是指组织者或经营者通过计算和支付报酬来获取利益，或要求被发展人员交纳一定费用以取得加入资格等方式。

诈骗是以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的方式骗取大量公私财物。

陌然懂了，但凡是发现下线的模式，通通就是传销，没有下线，单纯的骗取资金或者一对一的投资模式，就是诈骗。

所以，但凡参与这种发展下线的投资，钱没了只能认栽？！

所以，人很难赚到认知以外的钱，如果投资也千万不要举债，有闲钱的情况下可以试试水。

陌然算到很多钱被转移到境外了，统称为地下钱庄，而这些钱被很快多次转移后，变成了一笔笔消费。

账户提取人是M国的拿督，以投资外汇出名，在境外很有名气。

陌然在他的电脑上设置了个小程序，每投资一笔，电脑上会产生一个虚拟账户，让他以为赚了，然后不断追加投资，最终将他所有的钱套空，陌然分数笔钱以奖金、返还等形式将这些钱给到曾经的投资方手里。这算是以其人之道还治其人之身了！

幕后团伙有很多人，有各种专业的人指导，运营模式、资金和奖励的设置，很烧脑子的一套模式，抓住了人性的贪欲。

听完这个投资模式后，你以为自己能挣到很多钱，可以毫不犹豫的投资。等你尝到甜头后，再进一步引诱你追加投资，你看重的是收益，可是人家看重的是你的本金。

能被他们盯上的人，一个是好骗，一个是有钱。

董辉经历了这件事以后，坚决不再参与任何投资，他还是会在网络上找一些可以兼职的副业，为了尽快还清信用卡账单，不拼命挣钱没办法啊！

他的自媒体一点点起步后，做的有模有样的，有一天他收到一封私信，就是咨询和请教关于他的自媒体的问题。

董辉将能说的尽量说了，后来两人在私信里聊的越来越多，对方还发了自己的照片，说了她的家庭情况，并且每天早、中、晚定时关心和问候，每天到了饭点还拍自己做好饭给他看，营造的人设就是有钱又贤惠。

一来二去的董辉也上心了，只是他毕竟不是没谈过恋爱的毛头小伙子，这点道行还拿不下他。

为了方便聊天，对方推荐了一款专用的聊天软件，并告诉他自己有一家茶楼，自己做老板，因为对方给的地址在外地，这家茶楼的信息不是很好查到。